Forex Trading In India Rbi Guidelines On Home

Bank Sentral India telah mengumumkan Skema Remitansi Liberal (Skema) pada bulan Februari 2004 sebagai langkah menuju penyederhanaan dan liberalisasi lebih lanjut dari pihak asing. Fasilitas pertukaran tersedia untuk penduduk individu. Sesuai Skema, penduduk dapat mengirimkan sampai USD 200.000 per tahun keuangan untuk setiap transaksi modal dan transaksi yang diizinkan atau kombinasi keduanya. Skema tersebut dioperasionalkan dengan vide A. P. (DIR Series) Surat Edaran No. 64 tanggal 4 Februari 2004. Q.1. Apa itu Skema Remitansi Liberal sebesar USD 200.000 Jawaban. Di bawah Skema Remitansi Liberal, semua penduduk, termasuk anak di bawah umur, diperbolehkan untuk secara bebas mengirimkan sampai USD 200.000 per tahun buku (April Maret) untuk setiap transaksi modal atau arus yang diperbolehkan atau kombinasi keduanya. Q.2. Tolong berikan daftar ilustrasi transaksi rekening modal yang diizinkan di bawah skema ini. Jawaban. . Di bawah Skema, penduduk dapat memperoleh dan menahan harta tak gerak atau saham atau instrumen hutang atau aset lainnya di luar India, tanpa mendapat persetujuan dari Reserve Bank. Individu juga dapat membuka, memelihara dan menahan rekening mata uang asing dengan bank-bank di luar India untuk melakukan transaksi yang diizinkan dalam Skema. T. 3. Apa item terlarang di bawah Skema Jawaban. Fasilitas pengiriman uang di bawah Skema tidak tersedia sebagai berikut: i) Pengiriman uang untuk tujuan apa pun yang secara khusus dilarang dalam Jadwal-I (seperti pembelian tiket lotre, taruhan, majalah terlarang, dll.) Atau barang yang dibatasi dalam Jadwal II Pengelolaan Devisa (Remotensi untuk pembelian FCCB yang dikeluarkan oleh perusahaan India di pasar sekunder luar negeri iv) Pengiriman uang untuk perdagangan valuta asing di luar negeri v) Pengiriman uang tunai dari India untuk margin atau margin call ke luar negeri. Pengiriman uang langsung atau tidak langsung ke Bhutan, Nepal, Mauritius dan Pakistan vii) Pengiriman uang langsung atau tidak langsung ke negara-negara yang diidentifikasi oleh Financial Action Task Force (FATF) sebagai negara non-kooperatif dan Wilayah, dari waktu ke waktu dan viii) Pengiriman uang langsung atau tidak langsung kepada individu dan entitas yang diidentifikasi D sebagai berpose risiko signifikan melakukan tindakan terorisme seperti yang disarankan secara terpisah oleh Reserve Bank ke bank. Q.4. Apakah fasilitas LRS itu selain fasilitas yang ada dirinci dalam Schedule III dibawah remitansi Ans. Fasilitas di bawah Skema ini selain yang sudah tersedia untuk perjalanan pribadi, perjalanan bisnis, studi, perawatan medis, dll. Seperti yang dijelaskan dalam Aturan Aturan Devisa III (Aturan Transaksi Berjalan), 2000. Skema ini juga dapat digunakan. Untuk tujuan ini Namun, pengiriman uang untuk hadiah dan donasi tidak dapat dilakukan secara terpisah dan harus dibuat berdasarkan Skema saja. Dengan demikian, individu yang tinggal dapat mengirimkan hadiah dan sumbangan hingga USD 200.000 per tahun keuangan berdasarkan Skema. T. 5. Apakah penduduk yang berada di bawah Skema ini diminta untuk mengembalikan kembali bunga yang masih harus dibayar atas investasi di luar negeri, melebihi dan di atas jumlah pokok Ans. Investor individu residen dapat mempertahankan dan menginvestasikan kembali pendapatan yang diperoleh atas investasi yang dilakukan di bawah Skema. Warga tidak diwajibkan untuk mengembalikan dana atau pendapatan yang dihasilkan dari investasi yang dilakukan di bawah Skema. Q.6. Apakah pengiriman uang di bawah Skema secara kotor atau bersih (setelah repatriasi dari luar negeri) Jawaban. Remittance di bawah skema ini secara kotor. Q. 7. Dapat pengiriman uang di bawah fasilitas dikonsolidasikan berkenaan dengan anggota keluarga Ans. Pengiriman uang di bawah fasilitas dapat dikonsolidasikan berkenaan dengan anggota keluarga yang tunduk pada anggota keluarga masing-masing yang mematuhi persyaratan dan ketentuan Skema. Q. 8. Dapatkah seseorang menggunakan Skema untuk pembelian benda seni (lukisan, dll) baik secara langsung atau melalui rumah lelang Ans. Pengiriman uang di bawah Skema dapat digunakan untuk membeli benda seni yang sesuai dengan Kebijakan Perdagangan Luar Negeri yang ada dari Pemerintah India dan undang-undang lainnya yang berlaku. Q.9. Apakah AD diminta untuk memeriksa kemungkinan pengiriman uang berdasarkan sifat transaksi atau mengizinkan hal yang sama berdasarkan pernyataan pengingat. AD akan dipandu oleh sifat transaksi sebagaimana dinyatakan oleh pengulang dan akan menyatakan bahwa pengiriman uang sesuai dengan petunjuk yang dikeluarkan oleh Reserve Bank, dalam hal ini dari waktu ke waktu. Q.10. Dapatkah pengiriman uang dilakukan berdasarkan Skema ini untuk akuisisi ESOP Jawab. Skema ini juga bisa digunakan untuk pengiriman dana untuk akuisisi ESOP. Q.11. Apakah skema ini selain akuisisi ESOP yang terkait dengan ADRGDR (yaitu USD 50.000 - untuk satu blok dari 5 tahun kalender) Jawaban. Remitansi di bawah Skema ini selain akuisisi ESOP yang terkait dengan ADRGDR. Q.12. Apakah Skema ini selain akuisisi saham kualifikasi (yaitu USD 20.000 atau 1 dari modal disetor perusahaan luar negeri, mana yang lebih rendah) Jawaban. Remitansi di bawah Skema ini selain akuisisi saham kualifikasi. Q.13. Dapatkah penduduk menginvestasikan dalam unit Reksa Dana, Dana Ventura, efek hutang yang tidak direstart, surat sanggup, dsb. Di bawah skema ini Jawab: Individu residen dapat berinvestasi di unit Reksa Dana, Dana Ventura, sekuritas hutang yang belum diratakan, surat sanggup, dll berdasarkan Skema ini. Selanjutnya, penduduk dapat melakukan investasi pada sekuritas tersebut melalui rekening bank yang dibuka di luar negeri untuk tujuan Skema. Q.14. Dapatkah seseorang, yang telah memanfaatkan pinjaman di luar negeri sementara sebagai orang India yang tidak tinggal dapat membayar kembali uang yang sama saat kembali ke India, berdasarkan Skema ini sebagai penduduk Ans. Ini diperbolehkan Q. 15. Apakah wajib bagi penduduk yang memiliki nomor PAN untuk mengirimkan uang ke luar berdasarkan Skema Jawaban. Adalah wajib untuk memiliki nomor PAN untuk membuat pengiriman uang di bawah Skema. Q. 16. Jika seorang penduduk meminta remitansi keluar dengan cara menerbitkan draf permintaan (entah atas namanya sendiri atau atas nama penerima manfaat yang dengannya dia berniat untuk melakukan transaksi yang diijinkan) pada saat Kunjungan pribadinya ke luar negeri, apakah pengirim pesan dapat mempengaruhi pengiriman uang keluar semacam itu terhadap deklarasi diri Ans. Pengiriman uang keluar semacam itu dalam bentuk DD dapat dilakukan terhadap deklarasi tersebut oleh individu yang tinggal dalam format yang ditentukan dalam Skema. Q. 17. Apakah ada batasan frekuensi pengiriman uang Ans. Tidak ada pembatasan frekuensi. Namun, jumlah total devisa yang dibeli dari atau dikirim kembali, semua sumber di India selama tahun keuangan harus berada dalam batas kumulatif sebesar USD 200.000. Q.18. Apa persyaratan yang harus dipenuhi oleh remitter Ans. Individu harus menunjuk cabang AD dimana semua pengiriman uang di bawah Skema akan dibuat. Pemohon harus menjaga rekening bank dengan bank untuk jangka waktu minimum satu tahun sebelum pengiriman uang. Jika pemohon yang ingin membuat remittance adalah pelanggan baru bank, Dealer Resmi harus melakukan due diligence pada pembukaan, operasi dan pemeliharaan akun. Selanjutnya, AD harus memperoleh pernyataan bank untuk tahun sebelumnya dari pemohon untuk memuaskan diri mereka sendiri mengenai sumber dana. Jika pernyataan bank semacam itu tidak tersedia, salinan Pesanan atau Pemberitahuan Pengecualian Pajak Penghasilan terakhir yang diajukan oleh pemohon dapat diperoleh. Dia harus memberikan sebuah aplikasi-cum-deklarasi dalam format yang ditentukan mengenai tujuan pengiriman uang dan menyatakan bahwa dana tersebut miliknya dan tidak akan digunakan untuk tujuan yang dilarang atau diatur dalam Skema. Q. 19. Dapatkah seorang individu, yang telah mengembalikan jumlah uang yang dibayarkan selama tahun buku, memanfaatkan fasilitas tersebut sekali lagi Ans. Begitu pengiriman uang dilakukan dengan jumlah sampai USD 200.000 selama tahun buku. Dia tidak akan berhak untuk melakukan pengiriman uang lebih jauh ke dalam skema ini, bahkan jika hasil investasi telah dibawa kembali ke negara ini. Q.20. Dapatkah pengiriman uang dilakukan hanya dalam Dolar AS. Jawaban. Pengiriman uang dapat dilakukan dengan mata uang asing yang dapat dikonversi secara bebas setara dengan USD 200.000 pada tahun buku. P. 21. Di masa lalu penduduk dapat berinvestasi di perusahaan luar negeri yang terdaftar di bursa efek yang diakui di luar negeri dan memiliki saham paling sedikit 10 persen di perusahaan India yang terdaftar di bursa efek yang diakui di India. Apakah kondisi ini masih ada. Investasi oleh individu yang tinggal di perusahaan luar negeri dimasukkan dalam Skema sebesar USD 200.000. Kebutuhan 10 persen kepemilikan timbal balik di perusahaan-perusahaan India yang terdaftar oleh perusahaan luar negeri tersebut sejak itu telah dibagikan. Pedoman untuk Perantara Keuangan Q. 22. Apakah perantara meminta persetujuan khusus untuk melakukan investasi luar negeri yang tersedia bagi klien. Bank-bank termasuk yang tidak memiliki kehadiran operasional di India diharuskan untuk mendapatkan persetujuan dari Departemen Operasi dan Pengembangan Perbankan, Kantor Pusat, Reserve Bank of India, Gedung Kantor Pusat, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, untuk meminta deposit untuk cabang foreignoverseas mereka. Atau untuk bertindak sebagai agen reksadana luar negeri atau perusahaan jasa keuangan asing lainnya. Q.23. Apakah ada batasan mengenai jenis instrumen hutang atau ekuitas yang dapat diinvestasikan seorang individu di Ans. Tidak ada penilaian atau pedoman yang telah ditentukan berdasarkan Skema Remitansi Liberal. Namun, investor individual diharapkan melakukan due diligence saat mengambil keputusan mengenai investasi dalam Skema. Q. 24. Apakah fasilitas kredit dalam Rupee India atau mata uang asing akan diizinkan untuk keamanan dari deposito tersebut. Tidak. Skema ini tidak mempertimbangkan perpanjangan fasilitas kredit terhadap keamanan deposito. Selanjutnya, bank tidak boleh memperpanjang fasilitas kredit apapun kepada orang-orang yang tinggal untuk memfasilitasi pengiriman uang ke luar dalam Skema. Q. 25. Dapatkah bankir membuka rekening mata uang asing di India untuk penduduk di bawah Skema Jawaban. Tidak. Bank di India tidak dapat membuka rekening mata uang asing di India untuk penduduk di bawah Skema. Q. 26. Dapatkah Unit Perbankan Offshore (OBU) di India diperlakukan setara dengan cabang bank di luar India untuk tujuan pembukaan rekening mata uang asing oleh warga di bawah Skema Jawaban. Tidak. Untuk tujuan Skema, sebuah OBU di India tidak diperlakukan sebagai cabang luar negeri dari sebuah bank di India. Untuk keterangan lebih lanjut, silahkan mendekati bank yang berwenang untuk melakukan transaksi valuta asing atau menghubungi Kantor Wilayah Departemen Devisa Reserve Bank. Silakan berbagi artikel ini dengan teman Facebook Anda: RBI memperingatkan terhadap perdagangan forex ilegal di internet Reserve Bank of India (RBI) telah memperingatkan investor dan bank India terhadap perdagangan valuta asing ilegal melalui portal perdagangan internet dan elektronik yang menawarkan pengembalian yang tinggi. Telah diamati bahwa perdagangan valuta asing di luar negeri telah diperkenalkan di sejumlah portal perdagangan internetelektronik yang menarik penduduk dengan tawaran pengembalian tinggi yang dijamin berdasarkan pada perdagangan forex tersebut. Iklan oleh portal internetonline ini menasihati orang untuk melakukan perdagangan di forex dengan cara membayar jumlah investasi awal di rupee India, RBI mengatakannya dalam bentuk lingkaran. Menurut RBI, beberapa perusahaan dilaporkan telah melibatkan agen yang secara pribadi menghubungi orang untuk melakukan skema investasi perdagangan valas dan menarik mereka dengan janji-janji keuntungan selangit yang tidak proporsional. Sebagian besar perdagangan forex melalui portal ini dilakukan secara marginal dengan leverage yang besar atau berdasarkan investasi, di mana imbal hasil didasarkan pada perdagangan forex. Masyarakat diminta untuk melakukan pembayaran margin untuk transaksi perdagangan forex online semacam itu melalui kartu kredit di berbagai rekening yang dipelihara dengan bank di India. Juga diamati bahwa akun dibuka atas nama individu atau kepemilikan di berbagai cabang bank karena mengumpulkan uang margin, uang investasi, dan lain-lain, kata RBI. Bank disarankan untuk berhati-hati dan waspada terhadap transaksi semacam itu, RBI memperingatkan. Diklarifikasi bahwa setiap orang yang tinggal di India yang mengumpulkan dan mengefektifkan pembayaran tersebut secara langsung di luar India akan membuat dirinya sendiri bertanggung jawab untuk melawan terhadap pelanggaran FEMA, 1999 selain bertanggung jawab atas pelanggaran peraturan yang berkaitan dengan mengetahui norma pelanggan Anda (KYC) dan Anti pencucian uang (AML), katanya. RBI mengklarifikasi bahwa seseorang yang tinggal di India dapat masuk ke mata uang berjangka atau opsi mata uang di bursa efek yang diakui di bawah bagian 4 dari Undang-Undang Kontrak (Peraturan) Efek, tahun 1956, untuk melindungi risiko terkena risiko atau sebaliknya, dengan syarat dan persyaratan tersebut Kondisi yang mungkin tercantum dalam arahan yang dikeluarkan oleh RBI dari waktu ke waktu. Forex Trading In India Pertama klarifikasi 8211 Perdagangan Valuta Asing atau perdagangan Forex di India adalah ilegal. Mungkin terdengar sedikit mengejutkan dan aneh mengapa harus ada artikel tentang apa yang tidak diperbolehkan Biarkan saya menjelaskan - ada banyak portal online lepas pantai (berbasis di negara-negara yang dianggap sebagai havens pajak dan berada di luar wilayah hukum India Kerangka kerja) yang memungkinkan seseorang melakukan perdagangan secara online dalam mata uang asing dengan margin kecil namun tidak diijinkan oleh RBI. Portal-portal ini mengiklankan secara agresif dan mencoba untuk memancing pelanggan dengan janji mendapatkan hasil yang tinggi dengan melakukan investasi kecil namun ingat bahwa terlepas dari ilegal, transaksi ini dapat dipenuhi dengan risiko operasional. Apa yang RBI izinkan dan umumnya dipahami sebagai perdagangan Forex di India adalah perdagangan derivatif mata uang. Sesuai peraturan RBI, orang yang tinggal di India dapat masuk ke mata uang berjangka atau opsi mata uang di bursa efek yang diakui di bawah bagian 4 dari Undang-Undang Kontrak (Peraturan) Efek, 1956, untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko atau hal lain, dengan syarat dan persyaratan tersebut Kondisi yang mungkin tercantum dalam petunjuk yang dikeluarkan oleh RBI dari waktu ke waktu8221. Perdagangan Forex di India 8211 Aturan dan Prosedur Jadi sekarang kita mengerti bahwa hanya perdagangan derivatif forex diizinkan oleh undang-undang India, mari kita mendapatkan gambaran umum tentang peraturan dan prosedur yang mengatur perdagangan ini di India. Kerangka kerja untuk perdagangan derivatif telah ditetapkan oleh RBI dan SEBI sementara pedoman hukum yang diberikan oleh FEMA (Foreign Exchange Management Act) memberikan pedoman hukum untuk Perdagangan derivatif mata uang pada bursa yang telah diakui telah diizinkan oleh RBI dan SEBI sejak 2008 Saat ini Anda bisa melakukan perdagangan di tiga bursa efek yaitu National Stock Exchange (NSE), MCX-SX dan United Stock Exchange (USE). Awalnya hanya futures untuk pasangan INRDollar yang diijinkan kemudian pasang lagi diperkenalkan. Saat ini Anda dapat melakukan perdagangan derivatif Dollar, GBP, Euro dan Yen Jepang Anda juga dapat melakukan perdagangan dalam Dolar dan Suku Bunga Berjangka pada 10 Y GS 7 dan 91 D T-Bill. Pilihan mata uang juga tersedia dengan underlying spot kurs Rupee Dollar Amerika Serikat (USD-INR). Derivatif diperdagangkan pada margin Anda diminta untuk menyetorkan margin awal dengan pertukaran melalui perantara keuangan Anda. Kontrak selalu diselesaikan secara tunai dan di penyelesaian Rupee India dijamin oleh bursa. Masa depan memiliki rentang siklus dari 1 bulan sampai 12 bulan untuk opsi tiga bulan. Ukuran lot untuk futures adalah 1000 per unit kecuali untuk pasangan JPYINR dimana ukuran lot 100000 unit. Persyaratan untuk Perdagangan Valas dalam Mata Uang Berjangka Perdagangan valas di semua derivatif online dan memerlukan penyelesaian formalitas tertentu sebelum Anda dapat memulai trading di dalamnya. Hampir semua bank terkemuka dan banyak lembaga keuangan lainnya memberi Anda platform untuk perdagangan mata uang. Investor yang tertarik dalam perdagangan derivatif mata uang diharuskan membuka rekening trading untuk derivatif mata uang. Beberapa bank mengizinkan Anda menggunakan akun perdagangan umum untuk derivatif ekuitas dan mata uang sementara beberapa mungkin meminta Anda membuka akun trading terpisah untuk derivatif forex. Tidak seperti ekuitas tidak ada akun demat yang diperlukan untuk perdagangan derivatif. Sesuai pedoman yang ditetapkan oleh SEBI dan RBI pelanggan diharapkan untuk melengkapi pedoman KYC (Know Your Customer) dan menyerahkan dokumen yang dipersyaratkan. Pedoman ini cukup standar dan biasanya seragam di semua bank. Akun ini pada dasarnya online dan ditautkan ke tabungan atau giro Anda untuk memfasilitasi penyelesaian perdagangan. Anda akan diberi login id dan password Anda sehingga Anda bisa masuk ke portal dan memulai trading. Dianjurkan agar Anda membiasakan diri dengan semua persyaratan, peralatan dan prosedur sebelum memulai perdagangan. Menyadari pedoman operasional untuk portal itu penting. Memilih institusi yang baik untuk membuka akun memastikan Anda mendapatkan keamanan dalam transaksi dan informasi yang akurat dan tepat waktu. Selalu ambil demo untuk situs ini. Aspek lain yang mengatur memilih bank mana yang akan membuka rekening adalah: tingkat suku bunga produk yang ditawarkan dan pertukaran mana yang telah dilakukan oleh bank tersebut? Sebelum memulai trading Anda diminta untuk memiliki jumlah yang diperlukan dalam rekening tabungan tertaut Anda karena margin margin umumnya adalah 5 dari nilai kontrak. Dalam beberapa kasus, bank dapat mengubahnya, tergantung pada volatilitas pasar. Kesimpulan Forex trading biasanya dilakukan pada prinsip margin trading. Itu berarti Anda dapat melakukan perdagangan dengan jumlah yang lebih besar dengan deposit yang lebih kecil. Perdagangan di pasar mengharuskan Anda untuk tetap waspada dan selalu mengikuti perkembangan perubahan pedoman atau informasi terkait lainnya. Kebanyakan perantaraan yang terkenal dan mapan menyediakan banyak informasi kepada klien baik dalam bentuk email, ticker di situs, lansiran mobile dan sebagainya. Namun sebagai pelanggan, Anda adalah pekerjaan untuk melewati informasi yang diberikan dan menggunakannya untuk keuntungan Anda. Derivatif mata uang membantu Anda mendiversifikasi portofolio Anda dan untuk transaksi valuta asing, mereka bisa menjadi alat yang efektif untuk melakukan lindung nilai. Dalam trading Forex Anda selalu ditawari penawaran spread. Itu berarti Anda ditawarkan oleh broker Anda dengan harga beli dan harga jual untuk pasangan mata uang tertentu. Jika Anda menerima bahwa penyebaran perdagangan dilakukan oleh broker dan Anda tidak perlu pergi ke lantai perdagangan bursa untuk trading. Banks berhati-hati setelah direktif forex RBI TNN Dengan Reserve Bank of India (RBI) baru-baru ini melarang penggunaan dana pengiriman uang di Setiap bentuk transaksi valuta asing di luar negeri, bank-bank telah beraksi. CHENNAI: Dengan Reserve Bank of India (RBI) baru-baru ini melarang penggunaan dana pengiriman uang dalam bentuk apapun terhadap perdagangan valuta asing di luar negeri, bank-bank telah beraksi. Larangan tersebut juga mencakup perdagangan melalui portal electronicinternet atau dengan menggunakan kartu kredit. Mailer baru-baru ini oleh HDFC Bank kepada para pelanggannya menyatakan bahwa bank tersebut akan dibatasi untuk mengambil tindakan yang diperlukan dengan menutup kartu kreditdebit jika terjadi transaksi forex di luar negeri yang terjadi pada rekening kartu Anda dan melaporkan hal yang sama kepada regulator. Pada bagian kami, kami terpaksa menonaktifkan fungsionalitas pada platform web seukuran dunia seperti itu yang digunakan untuk perdagangan mata uang semacam itu, yaitu Praveen Kutty, bank kepala, ritel dan UKM, kata Bank DCB. Bankir mengatakan langkah tersebut karena adanya tindakan pengamanan untuk mencegah pencucian uang antara lain. Terkadang, penggunaan kartu kredit atau kartu debit internasional juga bisa mengakibatkan perdagangan kontrak berjangka tertentu yang mungkin saat ini berada di luar lingkup regulator, kata seorang bankir yang tidak ingin diidentifikasi. Dalam pemberitahuannya, RBI telah mengatakan bahwa telah diamati bahwa beberapa pelanggan perbankan terus melakukan perdagangan valuta asing secara online di portal atau situs web yang menawarkan skema semacam itu dimana mereka pada awalnya mengirimkan dana dari rekening bank India menggunakan kartu kredit atau saluran elektronik lainnya ke situs web luar negeri. Atau entitas dan kemudian menerima pengembalian uang tunai dari entitas luar negeri yang sama ke dalam kartu kredit atau rekening bank mereka. Hal ini melanggar Undang-Undang Pengelolaan Devisa (FEMA), 1999. Surat edaran tersebut selanjutnya menambahkan bahwa setiap orang yang terlibat dalam kegiatan semacam itu akan membuat mereka bertanggung jawab untuk melawan pelanggaran FEMA, selain bertanggung jawab atas pelanggaran peraturan yang berkaitan dengan Tahu norma pelanggan Anda (KYC) atau standar anti pencucian uang (AML). Kotak Mahindra Bank sepenuhnya mematuhi peraturan dan peraturan RBI termasuk ini dan hal yang sama telah disampaikan kepada nasabah kartu kredit dan debit kami, kata seorang juru bicara bank tersebut.